کارنامه شرکتهای بیمه‌ای در سال 95

به گزارش شمانیوز: بیمه نقش مهم و حساس در رشد و توسعه اقتصادی خصوصا در کشورهای در حال توسعه از جمله ایران ایفا می‌کند و توجه به این صنعت می‌تواند اثر چشمگیری در بخش اقتصادی داشته باشد. در ادامه این گزارش، به عملکرد و دستاوردهای بیمه ای کشور در سالی که گذشت نگاهی می اندازیم. بر اساس گزارش های آماری ارائه شده توسط بیمه مرکزی، از مجموع 139 هزار میلیارد ریال حق بیمه تولیدی در شش ماه سال جاری ، 56 هزار میلیارد ریال توسط بیمه ایران تولید شده است که در حدود 40 درصد از کل حق بیمه تولیدی در شش ماه ابتدای سال جاری را تشکیل می دهد، نکته بارز این ارقام رشد بیش از 7 درصدی حق بیمه تولیدی شش ماهه نسبت به پنج ماهه سال جاری است که می تواند حاکی از پالایش پرتفوی و انعقاد قرار دادهای بهینه باشد. «بیمه ملت»بهترین شرکت بیمه ایران به لحاظ بهره‌وری شرکت بیمه ملت که به عنوان یکی از شرکت‌های مطرح در بهروه‌وری در سطح ایران شناخته شده در هشتمین مسابقه ملی بهره‌وری به عنوان یکی از شرکتهای برتر در بین ۵۰۰۰ بنگاه اقتصادی در قالب ۳۸ صنعت، انتخاب شد.شرکت بیمه ملت که با سود 217 ریال سال 94 را به پایان برد در سال 95 توانست به لحاظ کیفیت سود شرایط خوبی را رقم بزند و در بین شرکتهای بیمه گری شرایط خوبی را برای خود مهیا کند تا جایی که این شرکت، برای چهارمین سال متوالی در سطح یک توانگری مالی با نسبت بیش از 200 درصد قرار گرفت. بیمه دی، از بحران تا تثبیت واکاوی آمار عملکرد شرکت بیمه دی در سال 95 و ارتقاء توانگری اش، از پشت سر گذاشتن دوران بحرانی و نیل به دوران تثبیت خبر می دهد ثباتی که به گفته مدیر عاملش در سایه شفافیت مالی و تعهد به برنامه زمان بندی مورد تایید نهاد نظارتی حاصل شده است. به گفته مجید بختیاری، برای سال جاری این شرکت 500میلیارد تومان فروش پیش بینی شده بود که در دوره شش ماهه، نیمی ازاین پیش بینی یعنی حدود 250میلیارد تومان محقق گردید. بیمه آسیا در صدر گروه موسسات بیمه ای شرکت های برتر ایران بیمه آسیا در نوزدهمین سال رتبه بندی شرکت های برتر ایران و در میان 500 شرکت بزرگ کشور با در نظر گرفتن 33 شاخص، ده پله صعود و فروش 26709میلیارد ریال در سال 1394 ، برای سومین سال متوالی، رتبه اول گروه موسسات بیمه ای شرکت های برتر ایران را کسب کرد. شایان ذکر است که این شرکت بیمه در حرکتی شایسته، هزینه چاپ و توزیع سررسید سال 1396 را به تهیه نوشت افزار برای توزیع درمدارس مناطق محروم کشور اختصاص داد. «بيمه البرز» در عالي ترين سطح توانگري مالي براساس اعلام بيمه مركزي، بيمه البرز براي چهارمين سال متوالي در سطح يك توانگري و وضعيت مطلوب قرار گرفت. شركت‌هاي داراي توانگري مالي، شركت‌هايي هستند كه براي ايفاي تعهدات خود در مقابل بيمه گزاران از توانايي كافي برخوردارند. در همین راستا بيمه مركزي با اعلام سطوح توانگري شركت‌هاي بيمه نیز به عموم هموطنان و بيمه‌گزاران توصيه كرده به سطح توانگري مالي شركت‌هاي بيمه كه از سوي بيمه مركزي تائيد و اطلاع رساني شده به عنوان معيار اصلي انتخاب بيمه‌گر خود توجه كنند. «بیمه دانا» در جمع 100 برند ارزش آفرین سال 95 بیمه دانا با همکاری و همیاری جمعیت هلال احمر در راهپیمایی با شکوه امسال اربعین در عراق با ارائه خدمات و امدادرسانی به مردم سنگ تمام گذاشت. این شرکت بیمه‌ای در اجلاس سراسری یکصد برند برتر و ارزش آفرین سال ۱۳۹۵ که 21 اسفندماه جاری با حضور مدیران برگزیده بخش های دولتی و خصوصی و صاحبان برند در صنایع مختلف، موسسات مالی، کارشناسان ارشد برندهای برتر ایرانی، هلدینگ ها و صادرکننده های نمونه برگزار شده بود به عنوان برند برتر ایرانی معرفی شد. افزایش سرمایه 400میلیارد تومانی «بیمه پارسیان» شرکت بیمه پارسیان به‌عنوان یکی از توانمندترین شرکت های صنعت بیمه کشور مطرح در شاخص های مختلف جزو صدر نشین های این صنعت به شمار می رود. این شرکت نیز در سال 1395 براي چهارمين سال متوالي در سطح یک توانگری مالی يعني بالاترين سطح توانگري مالي قرار گرفت. در همین حال بیمه پارسيان در سال جاری، مجوز افزايش سرمايه خود را از سازمان بورس اوراق بهادار و بيمه مركزي ج.ا.ا به مبلغ4000 میلیارد ریال دريافت و به تصويب مجمع عمومي فوق العاده رساند. «بیمه کارآفرین» در پله چهارم بیمه‌های جهان‌اسلام بیمه کارآفرین در سال 95 از منظر شاخص ROA ( شاخص اندازه‌گیری بازده دارایی‌ها) در بین موسسات مالی جهان اسلام در مقام چهارم قرار گرفت. موسسه بین المللی بنکر از بین 500 موسسه مالی از 47 کشور اسلامی، این شرکت بیمه ای را به دلیل برخورداری از ضریب بازگشت 21.03 در صدی سرمایه در بین 25 موسسه که بر اساس شاخص ROA موقعیت برتری دارند در مقام چهارم این جدول معرفی کرد. «بیمه سینا»؛ شرکتی رو به رشد در تولید حق بیمه و رشد سودآوری بیمه سینا در دو سال گذشته رشد قابل توجه‌ای در توانگری مالی، تولید حق بیمه و سودآوری داشته و توانست بیش از 24 ریال از سود سال 95 را پوشش دهد که نسبت به دوره مشابه در سال قبل بیش از 243 درصد رشد را تجربه کرد. گفتنی است که بر اساس ارزیابی بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران بر مبنای صورت های مالی سال۱۳۹۴، شرکت بیمه سینا درسطح دو توانگری مالی مؤسسات بیمه شده قرار گرفت. ايفای تعهد «بیمه سامان» در حوزه مسئوليت اجتماعی بیمه سامان در سال 95 با جهش چشمگیری کار خود را آغاز کرده و صورتهای مالی شرکت، نشان می دهد این شرکت بیمه‌گری، در مقایسه با سالهای قبل رشدی قابل توجهی تجربه کرده است. براین اساس بیمه سامان تنها در بخش سود پیش بینی شده سال 95 نسبت به سال 94 بیش از 100درصد رشد داشته و از آن طرف 160 ریال معادل 78درصد سود یک سال را تنها در سه ماه محقق کرده است. توفیقات چشمگیر «بیمه رازی» در سال 95 شرکت بیمه رازی سال 95 را متفاوت با سالهای دیگر پشت سر گذاشت. این شرکت در عرصه های بین المللی توانست به توفیقاتی دست یابد و علاوه بر آن، در داخل نیز در حوزه مالی و سود آوری، پوشش ریسک و سطح توانگری مالی ، کسب درآمد از محل صدور حق بیمه ، رشد خوبی را تجربه کرد. همچنین در سال جاری عضویت این شرکت بیمه ای پس از اخذ رتبه بین المللی از سوی CI اروپا برای اولین بار در صنعت بیمه کشور، در بنیاد مدیریت کیفیت اروپا (EFQM) به عنوان اولین و تنها شرکت بیمه ای کشور تأیید و نام بیمه رازی در کنار اعضاء پیشرو در مدیریت کیفیت نظیر BMW- Bosch- Philips- ABB-volvo و بیش از 500 سازمان دنیا قرار گرفت. توفیق «بیمه پاسارگاد» در پوشش ریسک داخلی شرکت بررسی صورتهای مالی بیمه پاسارگاد نشان می دهد که این شرکت در سال جاری نسبت به دیگر بیمه‌گرها شرایط بهتری داشته و روند رو به رشدی را سپری کرده است. بر اساس ترازنامه ابتدای سال 95 بیمه پاسارگاد،این شرکت در ماههای نخست سال در افزایش دارایی، سرمایه گذاری سودآور و کاهش بدهی به بیمه گران توفیق داشته و توانسته ارقام خوبی را ثبت کند. «بیمه‌کوثر» حامی حقوقی شهروندی شرکت بیمه‌کوثر که با صدور بیمه‌نامه‌های حامی و پوشش‌های نوین، به‌عنوان پشتیبان حقوقی شهروندان درپی ایجاد آرامش بیمه‌گذاران و تحول در صنعت بیمه کشور است در 9 ماهه امسال شاهد رشد 44درصدی حق‌بیمه تولیدی نسبت‌به مدت مشابه سال گذشته بود و به رقم 8هزارمیلیارد ریال افزایش پیدا کرد.لازم به ذکر است که این شرکت در سال جاری براساس تعهد اخلاقی و قانونی شرکت، به یک نفر زیان‌دیده در حادثه رانندگی خسارتی به مبلغ یک‌میلیارد و260میلیون‌تومان دیه پرداخت کرد. رشد 500 درصدی سود عملیاتی «بیمه نوین» طی شش ماه بیمه نوین در چهار سال اخیر همواره در سطح یک توانگری بوده و نسبت به بسیاری از شرکتها بهتر عمل کرده است. این شرکت از زیان 448 ریالی در سال گذشته، به سود 96 ریالی در شش ماه ابتدای سال95 رسید. پیشرفت «تجارت نو» در عرض شش ماه شرکت بیمه تجارت نو که در اردبیهشت ماه سال جاری با 250 میلیارد تومان سرمایه ، مجوز فعالیت دریافت و کارخود را آغاز کرد در حال حاضربراساس گزارش بیمه مرکزی ، طی 8 ماهه منتهی به آبان ماه سال 1395، با حق بیمه تولیدی 302میلیارد ریالی حدود 0.17 درصد سهم بازار را در اختیار خود گرفت که برای یک شرکت نوظهور رقم جالب توجهی بوده است. شفافیت در صورت های مالی «بیمه معلم» شرکت بیمه معلم در سال جاری عملکرد روبه رشدی را تجربه کرد و از نظر حسابها و صورت های مالی، این شرکت نسبت به سالهای گذشته از شفافیت و وضعیت بهتری برخوردار بوده است. همچنین ارتباط خوب این شرکت بیمه ای با وزارت آموزش و پرورش، ارتقا و پیشرفت آن را به همراه داشته است. پوشش بیش از 50 درصد سود پیش بینی شده «بیمه میهن» در سه ماه بیمه میهن که در پایان سال 94 با کاهش 87 درصدی در سود آوری برای هر سهم مواجه شده بود در سه ماه ابتدای سال 95 نه تنها توانست این عقب گرد را جبران کند بلکه 72 درصد نسبت به دوره مشابه در سال قبل، رشد را تجربه کند.گفتنی است بیمه میهن، تنها شرکتی است که پوشش مضاعف تشخیص و درمان سرطان را ارائه می‌دهد. «بیمه ما» و دریافت برترین رتبه جایزه ملی مدیریت مالی ایران شرکت بیمه «ما» در سال 95 برای چهارمین سال پیاپی، موفق به کسب برترین رتبه جایزه ملی مدیریت مالی ایران (یادواره دکتر غلامرضا اسلامی بیدگلی) در میان شرکت‌های بیمه شد. شایان ذکر است تندیس بلورین هفتمین جایزه ملی مدیریت مالی ایران با توجه به عملکرد مطلوب و شایسته در حوزه‌های مدیریت مالی، شفافیت مالی و توفیق در جذب منابع درآمدی بر اساس استانداردهای مالی و حسابرسی به بیمه «ما» اهدا شد. بهبود شرایط مالی «بیمه آرمان»؛ارمغان شش ماه تلاش بی وقفه در سال جاری و طی شش ماه تلاش بی وقفه، مطالبات بیمه آرمان از 50 میلیارد تومان به 40 میلیارد تومان کاهش یافت و بدهی ایجاد شده از محل پرتفوی ایجاد شده 270 میلیارد تومان حساب بدهکاران به رقمی بالغ بر 150 میلیارد تومان رسیده است. همچنین سطح یک توانگری مالی بیمه ‌آرمان برای سومین سال متوالی از سوی بیمه مرکزی و براساس صورت‌های مالی سال 1394 تایید شد. «بیمه تعاون» و دریافت سه جایزه در سال 95 شرکت بیمه تعاون در سال جاری در اجلاس مدیران و رئوسای شرکت های بزرگ تولیدی و خدماتی نمونه سراسر کشور شرکت بیمه تعاون موفق به دریافت سه جایزه شد. این شرکت همچنین به عنوان اولین شرکت بیمه ای کشور موفق به دریافت استاندارد و جایزه بین الملی (supporter of customer welfare) از کشور آلمان شد. این استاندارد و نشان گواهی تطبیق امور بیمه گری بیمه تعاون با استانداردهای بیمه کشور آلمان است. رشد 50 درصدی سود «بیمه سرمد» طی شش ماه بر اساس گزارش شش ماهه ابتدای سال 95 بیمه سرمد، این شرکت بیمه ای نسبت به سال قبل 50 درصد رشد داشته که رشدی قابل توجهی محسوب می‌شود.همچنین بنابر گزارش ارائه شده از سوی بیمه مرکزی، بیمه سرمد که در سال‌های پیش نیز موفق به کسب رتبه توانگری مالی در سطح یک شده بوده، در سال ۱۳۹۵ این سطح از توانگری را حفظ کرده و با توجه به گزارش بیمه مرکزی، این شرکت درمیان شرکت‌هایی که موفق به کسب رتبه توانگری مالی در سطح یک شده‌اند نیز در رتبه اول قرار دارد. کسب رتبه اول در شاخص بهره وری توسط «بیمه اتکایی ایرانیان» شرکت بیمه اتکایی ایرانیان براساس رتبه بندی صد شرکت برتر توسط سازمان مدیریت صنعتی، که ماه گذشته اعلام شد رتبۀ اول مؤسسات بیمه در شاخص بهره وری را کسب کرد. همچنین بر اساس گزارش روابط عمومی این شرکت، بیمه اتکایی ایرانیان در سال جاری سرمایۀ خود را از مبلغ ۲،۰۱۰،۸۵۰ میلیون ریال به ۲،۵۰۰،۰۰۰ میلیون ریال افزایش داده است. مریم حسینی